صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت چه تفاوتی باهم دارند؟

صندوق‌های سهامی و صندوق‌های درآمد ثابت از رایج‌ترین انواع صندوق ‌های سرمایه گذاری هستند که در ادامه به تفاوت‌های کلیدی آن‌ها می‌پردازیم.

تعریف و ساختار صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت

صندوق سهامی: بخش عمده دارایی‌های صندوق‌های سهامی (حداقل 70٪) در سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف اصلی این صندوق‌ها رشد سرمایه در بلند مدت است و همچنین باقی‌مانده دارایی‌ها ممکن است در ابزارهای کم‌ریسک مانند اوراق درآمد ثابت یا سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری شوند.

صندوق درآمد ثابت: عمده دارایی‌ها (حداقل 75٪) در ابزارهای مالی با درآمد ثابت مانند اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و اوراق خزانه سرمایه‌گذاری می‌شود که هدف اصلی، تأمین بازدهی پایدار و کم‌ریسک است.

ریسک و بازدهی صندوق سهامی و درآمد ثابت

صندوق سهامی: ریسک بالای صندوق‌های سهامی که تحت‌تأثیر مستقیم نوسانات بازار بورس قرار دارد و بازدهی نامحدودی که صندوق‌های سهامی دارند و در بازارهای صعودی، امکان دستیابی به سودهای بسیار بالا وجود دارد.

صندوق سهامی برای سرمایه‌گذاری با روحیه ریسک‌پذیری بالا و همچنین برایافراد با افق زمانی بالای 3 سال مناسب است.

صندوق درآمد ثابت: ریسک پایین صندوق‌ های با درآمد ثابت به دلیل سرمایه‌گذاری در ابزارهای کم‌ریسک از ویژگی‌های این صندوق است و همچنین بازدهی محدود آن که عموماً نرخ بازدهی آن کمی بالاتر از سود بانکی است. صندوق‌های درآمد ثابت یکی از بهترین محل‌های سرمایه‌گذاری برای افرادی است که محافظه‌کار هستند و به حفظ سرمایه اولیه اهمیت می‌دهند و یا مناسب برای افرادی که به‌دنبال درآمد منظم هستند.

نقدشوندگی و بازدهی صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت

صندوق سهامی: نقدشوندگی صندوق‌های سهامی به نوع صندوق (قابل معامله یا صدور و ابطال) و شرایط بازار بستگی دارد و در زمان افت بازار ممکن است نقدشوندگی کاهش یابد.
بازدهی این صندوق‌ها از رشد قیمت سهام و سود تقسیمی آن ناشی می‌شود، اغلب سود دوره‌ای پرداخت نمی‌کنند.

صندوق درآمد ثابت: بسیاری از این صندوق‌ها امکان برداشت روزانه دارند و برخی از آن‌ها سود دوره‌ای ماهانه یا سه‌ماهه منظم پرداخت می‌کنند.

مزایا و معایب صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت

مزایا و معایب صندوق سهامی: پتانسیل بازدهی بالا در بلندمدت و مناسب بودن برای مقابله با تورم از مزایای صندوق‌سهامی و همچنین ریسک بالای بازدهی و عدم تضمین بازدهی آن از معایب آن است. ذکر این نکته ضروری است که در زمان رشد اقتصادی و بازارهای صعودی، صندوق‌های سهامی سودآوری بیشتری دارند.

مزایا و معایب صندوق درآمد ثابت: از مزایای این صندوق به بازدهی پایدار و کم‌ریسک و نقدشوندگی بالای این صندوق اشاره کرد و همچنین معایب این صندوق بازدهی محدود و امکان کاهش ارزش سرمایه در شرایط تورمی است. البته در زمان رکود اقتصادی و کاهش نوسانات بازار، صندوق‌های درآمد ثابت انتخاب بهتری هستند.

جمع‌بندی

صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت، هر دو ابزارهای مناسبی برای سرمایه‌گذاری هستند، اما انتخاب بین آن‌ها به اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری، و شرایط اقتصادی بستگی دارد.اگر به دنبال رشد سرمایه در بلندمدت هستید و می‌توانید نوسانات را تحمل کنید، صندوق سهامی انتخاب مناسبی است و اگر به دنبال حفظ سرمایه، درآمد ثابت، و ریسک کمتر هستید، صندوق درآمد ثابت گزینه بهتری است.
درک تفاوت‌های این دو نوع صندوق به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیم بهتری برای مدیریت دارایی‌های خود بگیرند.